- Solde initial
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Le total de vos placements actuels. Incluez-y toutes les sources d'épargne dont la calculatrice devrait tenir compte, y compris vos REER, fonds de retraite et rentes.
- Rendement annuel
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Le taux de rendement annuel attendu sur vos placements, après impôts. Par exemple, depuis les trente dernières années, le taux moyen de rendement de la bourse de Toronto est de 10% approximativement. Le rendement d’un compte de banque est de 2% ou moins. Il est important de se souvenir que le taux de rendement de vos épargnes du passé ne garanti pas les taux du futur. Les investissements à un haut taux de rendement projeté, sont plus à risques et versatiles, spécifiquement sur le long terme. Il y a un risque de perte de votre capitale
- Taux d'inflation annuel attendu
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Le taux d'inflation moyen auquel vous vous attendez à long terme.
- Montant du retrait
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Le montant que vous prévoyez retirer de vos placements. La calculatrice suppose que tout retrait est fait au début de la période. Pour que ce champ soit calculé, sélectionnez l'option « Retrait périodique maximal ».
- Durée des retraits
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Le nombre d'années pendant lesquelles vous devez pouvoir faire des retraits. Pour que ce champ soit calculé, sélectionnez l'option « Longévité du solde ».
- Rajustements selon l'inflation
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Ces options vous permettent d'ajuster vos retraits selon l'inflation. Si vous choisissez « Ne pas tenir compte de l'inflation », le montant de votre retrait demeurera inchangé pendant toute la période de vos retraits. L'option « Augmenter les retraits chaque année » fera augmenter le montant du retrait à la fin de chaque année, en suivant le taux d'inflation. Cette augmentation s'applique pour la première fois à la fin de la première année de retraits. Cette option permet de visualiser ce qu'il en coûtera pour préserver un pouvoir d'achat constant pendant toute la période de vos retraits.
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